你好,欢迎光临98指南针网!
居间合作 | 意见反馈 | 贷款
意见反馈
查看我的收藏夹有0个房源
漳州更多城市
当前位置:98指南针 > 新闻资讯 > 红岭创投遭受团伙欺诈事件 预估损失超5千万元

红岭创投遭受团伙欺诈事件 预估损失超5千万元

漳州房产  发布日期:2016/12/30 10:33:32
分享到:

    本文首发于微信公众号:布谷TIME。文章内容属作者个人观点,不代表立场。投资者据此操作,风险请自担。

近日,P2P平台红岭创投的董事长周世平在平台论坛中发了一篇名为“红岭老周的年终总结”帖,在帖子中,周世平梳理了红岭创投2016年的发展历程,并主动披露了一起利空事件。

周世平称:“近期红岭创投零售业务出现重大事件,资产清查后预估损失可能超过五千万元,上周已经报案请公安部门已经介入调查,有初步证据显示该案件系团伙作案,不排除有内外勾结的情况,性质极为恶劣,而且可能有多个平台中招,提请各同行注意防范。”

以前红岭创投以大标模式闻名,其公布的坏账数额也较为惊心,据红岭创投内部论坛的逾期汇总贴显示,红岭发的大标中已有39个大标项目逾期,总额38.327亿元(另:4个项目款项已收回)。其中部分项目存在内外勾结的情况,红岭创投的高管也因此换血。

随着红岭对大单模式的风控逐渐成熟,监管对却网贷额度提出了上限,红岭不得不痛苦转型,开发小额资产。

目前红岭创投零售贷款业务包括车易贷、房易贷、赎楼贷、微商贷、工信贷、组合贷等。

从事件看来,红岭的风控仍然具有漏洞,当然能主动披露事件也要对红岭点个赞。这个事件不禁让笔者想起布谷TIME曾经报道过的《一桩“有组织的”贷款欺诈事件,让宜人贷损失了8130万元》。

今年11月6日,宜人贷发布了2016年第三季度财报。财报显示宜人贷第三季度管理费用增至1.89亿元,据透露,额外增加的支出是因为旗下一款极速贷款产品遭遇有组织欺诈事件,宜人贷为此损失了8130万元风险准备金。

我们发现,两个案例的共同特征是“有组织的”,“团伙作案”;不知道宜人贷在事件处理中是否有所进展,但红岭创投和宜人贷遇到的会不会是同一拨人呢?

在借贷平台中,欺诈和反欺诈一直是对立存在的,想要骗贷的群体会研究风控环节的每一处漏洞,反欺诈团队需要深入到各种贷款相关的论坛,贴吧,研究新出的诈骗手段,不断迭代反欺诈模型。

芝麻信用出的一篇调查提到,有互联网消费信贷公司开展业务第一周在申请人群中发现70%的疑似团伙欺诈申请;调查称,芝麻信用仅在公测期间就识别出各类互联网金融欺诈行为超过850万人次。

周世平在帖子中也提到:“可能有多个平台中招”;也许有平台中招了没有披露,也许有平台已成为骗贷团体的下一个“目标”,而这将是一场斗智斗勇的角逐。

    文章来源:微信公众号布谷TIME

作者: 顾文

(责任编辑: 赵然)
文章来源:和讯网
免责声明:本文仅代表作者个人观点,与98指南针网无关。本网站转载和原创均注明出处,内容仅出于传递更多信息之目的,并不意味赞成其观点或证实其内容真实性,也不构成投资建议。请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。[不良信息举报:400-6030-778]